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月次締め (Monthly Closing) とは
月末時点の収入・支出・残高をスナップショットとして保存する操作です。締めた月は次の意味を持ちます:
- その月の取引・振替の追加・編集・削除がロックされます（誤操作防止）
- 「ある時点の家計の確定値」として帳簿が固定されます
- 後から取引を変えると drift（差異） として警告が出ます（不正検知）
推奨フロー（毎月の運用）
- 月初: 前月のすべての取引・振替を入力し終える（クレカ明細・銀行明細などを照合）
- 口座残高照合: 各口座の月末残高を実残高（通帳・アプリ表示）と照合し、差額を確認
- 月次締め: 「対象月」を前月に指定して『対象月を締める』
- 翌月以降に過去取引を訂正すると drift として表示 → 必要なら再計算か取消して再締め
誤って締めた / 取消したい場合
- 各締め行の「取消」ボタンで物理削除可能（監査ログには残ります）
- 取消後は対象月の取引が再度編集可能になります
- 取消・再計算の操作はすべて
/admin/ledger/auditlog/に記録されます
口座残高照合 (Reconciliation) とは
各口座の帳簿上の残高と、銀行アプリ等で見た実際の残高を突き合わせる作業です。差額があれば取引の入力漏れ・重複の可能性を示します。
- 毎月末の照合を推奨。締め前に行うと preflight で警告が消えます
- 差額が出ても無理に 0 にしない（記録を残し、後日原因調査）
- 誤登録した照合は「取消」ボタンで削除可能
月次締め
2026年5月 締め前チェック
- OK この月は未締めです。
- 締め後に保存される見込み: 収入 ¥393,540 / 支出 ¥398,227 / 当月収支 ¥-4,687 / 月末残高 ¥-18,508,306
- 確認要 2026-05-31 の照合が未登録の口座: クレジットカード / 住宅ローン / 普通預金 / 現金 / 自動車ローン / 証券口座 / 貯蓄預金 / 電子マネー
- OK 登録済みの月末照合に差額はありません。
| 対象月 | 収入 | 支出 | 当月収支 | 月末残高 | 整合性 | 締め日時 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 締め済み月はまだありません。 | |||||||
口座残高照合
| 照合日 | 口座 | 帳簿残高 | 実残高 | 差額 | メモ | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 照合履歴はまだありません。 | ||||||